Opit luomaan vuosibudjetin Excel -laskentataulukkoon, joka on herkkä monille tuloveroluettelon A yksityiskohtaisille vähennyksille, sekä aikataulu C pienyritykselle (joka koskee nykyään paljon ihmisiä). Mukana oleva esimerkki on suunniteltu ensisijaisesti puoliksi eläkkeelle jääneille pariskunnille, jotka molemmat työskentelevät; se sisältää siten nuorempien ja vanhempien kansalaisten tilejä, jotka liittyvät heidän vuosittaisiin 1040 ja valtion veroilmoituksiin sisällyttämiseen ja vähentämiseen. Jos määrität budjettisi alla olevien ohjeiden mukaisesti, voit säätää syötteitä tarpeidesi mukaan ja luoda suunnitelman, joka sopii tapaukseesi.
Askeleet
Vaihe 1. Avaa Excel
Kaksoisnapsauta telakointiaseman vihreää X-kuvaketta tai avaa Sovellukset-kansio ja sitten Microsoft Office -kansio, ennen kuin napsautat Excel-painiketta.
Vaihe 2. Avaa uusi työkirja
Nimeä ylimmän, vasemmanpuoleisen laskentataulukon nimi "Todelliset".
Vaihe 3. Kirjoita soluun B1 päivämäärä 31/31/16 tai kuluva vuosi, jos muu kuin 2015
Vaihe 4. Valitse solualue B1: M1
Valitse Muokkaa> Täytä> Sarjarivien päivämäärä> Kuukausi> Vaihe_arvo 1> OK
Vaihe 5. Valitse sarakkeet B: N, napsauta hiiren kakkospainikkeella ja paina "Muotoile soluja"
Valitse Numero -välilehdessä "Mukautettu" -vaihtoehto. Valitse $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 sarakkeen leveydellä 1.
Vaihe 6. Valitse alue B1: N1, napsauta hiiren kakkospainikkeella ja napsauta "Muotoile soluja
". Valitse Numero -välilehdestä" Mukautettu "-vaihtoehto. Valitse mmmm.
Vaihe 7. Kirjoita soluun N1 tarra Vuosi-päivä
Vaihe 8. Syötä soluun N4 kaava = summa (B4: M4)
Sitten Muokkaa> Kopioi kaava ja Muokkaa> Liitä se solualueelle N4: N110.
Vaihe 9. Kirjoita soluihin A1 seuraavat tunnisteet: A110
Niiden tulisi kattaa kaikki tarvitsemasi budjettikohdat:
- VUOSITTAINEN BUDJETTI
-
TULO:
- Lähde 1 - Nettopalkka, ei verot, 401K jne.
- Lähde 2 - Luottamustulot
- Lähde 3 - Osinkotuotot
- Lähde 4 - Korkotuotot ilman säästöjä
- Lähde 5 - Aikataulun C tulot
- Lähde 6 - Asuntovuokratuotot
- Lähde 7 - Muut tuotot sijoituksista/muut
- Jälleenrahoitus (REFI) Lainakuitti
- Muut Tulot (pihan myynti jne.)
- Muut käteisellä myydyt varat
- Muut käteisellä maksettavat varat
- Lahjat muunnettu käteiseksi
- KOKONAISTULOT
-
SÄÄSTÖT RECAP:
- Alku tasapaino
- Lisää: Lähteestä 1 - nostettavissa 401K/muu
- Lisää: Säännölliset ja muut säästöt
- Vähennys: Nostot (uusi luottamus: voitto, asunnon myynti)
- Lisää: Ansaittu korko
- Vähennys: Maksut ja maksut
- Loppusaldo
-
PERIAATTEET JA VALINNAT:
- Luota tasapainoon
- Ei nostettavissa oleva 401K/Eläketasa
- Muut "koskemattomat" päätaseet
- Osakeoptiot, käyttämättömät, arvioituun markkina -arvoon
- PERIAATTEET JA VALINNAT YHTEENSÄ
- SÄÄSTÖT, PERIAATTEET ja VALINNAT YHTEENSÄ
-
Oman pääoman lisäykset ja kulut:
- Etusivu - Asuntolainat / Vuokra, REFI int.
- Etusivu - Osakkeet, korjaukset ja parantaminen, w/ REFI Princ.
- Remodeling
- Katto
- Ajotieltä
- Koti - Huolto
- Pihanhoito ja vesikourujen huolto
- Viemärijohdon huolto
- Koti- Kiinteistövero
- Kotivakuutus
- Etusivu - Muut asuntolainat Exp.
- Etusivu - Vuokraosien parannukset ja korjaukset
- Koti - Vuokra -osien huolto
- Etusivu - Vuokraosuus Kiinteistövero
- Koti - vuokra -annosvakuutus
- Etusivu - Vuokra -osa - Muut kulut
- Automaattiset maksut - korot
- Automaattiset maksut -pääoma
- Autovakuutus päivittäistavaraliikenteellä
- Autokaasu - päivittäistavarakaupalla
- Auto Oil & Maint. w/ GroceriesTransport
- Autokorjaamot päivittäistavarakaupalla
- Automaattinen lisenssi, maksut, rekisteröintikulut
- Automaattinen poisto/vanhentuminen
- Järjestelmät: Mac, puhelin, televisio, tulostinmuste ja tulostimet
- Järjestelmä: Ohjelmistot ja laitteistot
- Sys: Muut tekniset lisävarusteet
- Sys: Poistot/vanhentuminen
- Tarvikkeet
- Ruokakaupat, Rx ja ruokakaupat (ei vähennyskelpoinen)
- Muuttokustannukset
- Luottokortti - korkomaksut
- Pitkäaikaiset lainan takaisinmaksut, esim. Educatnl. Princ.
- Pitkäaikaiset lainan takaisinmaksut, korot
- Lyhytaikaiset lainan takaisinmaksut, pääoma
- Lyhytaikaiset lainan takaisinmaksut, korot
- Apuohjelmat: Roskat ja kierrätys
- Apuohjelmat: Kaasu ja sähkö
- Apuohjelmat: Vesi
- Lääketiede: Kuljetus, testit ja toimenpiteet
- Hammashoito: Sisältää kuljetuksen
- Visio ja silmälasit, kuljetus
- Kroonisten sairauksien neuvonta, kuljetus
- Lakimaksut/säilyttäjä jne.
- Muut ammattimaksut, maksut, tilaukset, Mmbrshps
- Ura/ammattikirjasto +/tai ohjelmisto, apuvälineet
- Koulutuskuluja ei korvata
- Lahjoitukset: Kirkko ja muut verovähennyskelpoiset
- Lahjoitukset: Ei vähennyskelpoisia
- Lahjat
- Sched. C - Kirjanpito- / kirjanpitokulut
- Sched. C - Palkkakulut
- Sched. C - Tuotanto ja Pkg'g -kulut… tai
- Sched. C - COGS & Supplies Inventory Exp'd.
- Sched. C - UPS / rahti / S&H ja postimaksut
- Sched. C - Järjestelmänvalvojan, järjestelmän ja viestinnän kulut
- Sched. C - Toiminta- / myynninedistämis- / myyntikustannukset
- Sched. C - Ateriat ja viihde
- Sched. C - Matkakulut
- Sched. C - Palvelujen ylläpitokustannukset
- Sched. C - Lisenssit, maksut, rekisteröintikustannukset
- Sched. C - Muut Internet -kulut
- Sched. C - Muut kulut
- Muut vähennyskelpoiset kulut
- Muut vähennettävät kulut
- Sekalaiset kulut (= tarvikkeet?)
- Oman pääoman lisäykset ja kulut:
-
VUODEN TALOUSARVION KORJAUS:
- Käteinen käteisellä: YLI (LYHYT), Alkusaldo
- Kokonaistulot
- Vähemmän: Säännöllinen säästöpanos
- LISÄÄ: Nostot säästöistä (paitsi uusi koti)
- Vähemmän: Pääoman lisäykset ja kulut
- Käteinen käteisellä: YLI (LYHYT), Loppusaldo
- (Huomaa: jos olet lyhyt budjettisi mukaan, sinun on käytettävä vähemmän, saat lainaa ja/tai ansaitset enemmän rahaa.)
Vaihe 10. Laske
Noudata tammikuun alajakson ohjeita siitä, lisätäänkö kaikki alaotsikon kohteet (kuten TULOT tai SÄÄSTÖT) vai vähennetäänkö joitain. Tuo sitten alasumma yhteensä tai rivikohta alas VUOSITTAINEN TALOUSARVIO - alaosaan ja lisää tai vähennä sen mukaisesti - varo, jotkut peruutetaan säästöistä, koska säästörahoitus on vähennys käteisrahastosta ja nosto säästöistä lisää Käteisraha.
Vaihe 11. Kopioi tammikuun kaavat sarakkeisiin C: N
Vaihe 12. Napsauta Muokkaa> Siirrä tai Kopioi taulukko
Kun sinulla on kopio, nimeä se uudelleen Budjetti. Tee jälleen kopio todellisesta taulukosta ja nimeä se OVER (LYHYT). Vähennä todellisuutesi budjetista saavuttaaksesi YLI (LYHYT) napsauttamalla YLI (LYHYT) solua B4 ja kirjoittamalla kaava = Budjetti! B4-Todelliset! B4.
Vaihe 13. Kopioi ja liitä kaava solusta B4 solualueelle B4: N110
Tyhjennä kaikki tyhjät rivit, joita olet mahdollisesti lisännyt, jotta et joudu sotkuisiin nolliin.
Vaihe 14. Muista, että jos lisäät tai poistat rivirivikohdan tosiasioista tai budjetista, sinun on lisättävä tai poistettava sama rivi myös molemmilla kahdella taulukolla ja muutettava kaavaa (kaavoja) vastaavasti
Vaihe 15. Harkitse tämän esimerkin huomautuksia:
- Tämä pari / perhe saa vähintään 1 palkan, luultavasti vähintään 2.
- Heillä on myös lisäluottamus.
- Heillä on muita investointeja ja ne ovat melko säästäviä.
- He omistavat pienyrityksen, jonka he raportoivat lomakkeen 1040 luettelosta C.
- He omistavat oman asuntonsa ja vuokraavat huoneen tulojensa täydentämiseksi; vuokralainen tekee myös kotitöitä ja ruoanlaittoa jne. käteisvuokran sijasta.
- He ovat äskettäin rahoittaneet kotinsa hyödyntääkseen alhaisia korkoja ja tehdäkseen remontin, ajotien kunnostamisen ja katon korjaamisen.
- Refi ei kuitenkaan ollut niin paljon kuin he halusivat, joten he ovat myyneet piha-alueita ja myyneet myös joitakin nuoruutensa vapaa-ajan ajoneuvoja ja omaisuutta-he ovat osittain eläkkeellä-ja he myivät myös yhden kahdesta autostaan. He aikovat joko ostaa pienemmän kodin tai jäädä eläkkeelle vanhempaan yhteisöön - he eivät ole vielä päättäneet kumpaa.
- Heillä on kuitenkin reilusti eläkkeelle jäänyt "pesimuna", josta he haluaisivat välttää vetäytymisen mahdollisimman pitkään.
- Joten nyt yksi heistä maksaa ystävälleen kuljettaakseen hänet lääkäri- ja hammaslääkärikäynteille, ruokaostoksille jne., Ja tämä kaikki tehtiin mittarilukemaperusteella, ja määrät otettiin huomioon korjauksiin, vakuutuksiin ja palkkioihin jne.
- Hänen miehensä työskenteli ja auttoi häntä johtamaan pienyritystä, mutta palasi kouluun, ja hänen on aloitettava opintolainan takaisinmaksu tänä vuonna. Hänen työnantajansa kattoi suurimman osan tekstien ja koulutarvikkeiden kustannuksista, mutta ei ostamaansa kannettavaa tietokonetta tai kotitietokonetta, jota hän käyttää myös kotitoiminnassaan. työnantajan toimesta).
- Pariskunnalla on tiettyjä lääketieteellisiä, visuaalisia ja muita fysiologisia kysymyksiä - kaikki vähennyskelpoisia sekä kuljetukset toimistoihin ja sieltä pois.
- Pariskunta on poliittisesti aktiivinen, mutta nämä menot eivät ole useimmissa tapauksissa vähennyskelpoisia.
- Pariskunta tarvitsee apua tietyissä pienyritysten kirjanpidon ja kirjanpidon näkökohdissa, ja he ovat myös palkanneet osa-aikaisen tuotantoavustajan, joten he tarvitsivat apua myös kaikkien palkka-, vakuutus- ja henkilöstöasioiden käsittelyssä.
- Uusi yritys toimii osittain Internetin välityksellä kehitteillä olevan verkkosivuston välityksellä "kertamaksulla", joka on vähennyskelpoinen.
- He aikovat käyttää Exceliä talousarvionsa sekä liike- että henkilökohtaiseen taloustoimintaansa kopioimalla nämä tilit toiseen ja kolmanteen laskentataulukkoon. Vasemmanpuoleisin välilehti tai laskentataulukko sisältää Todellinen keskimmäinen laskentataulukko sisältää summat Budjetti määrät, ja oikeanpuoleisin laskentataulukko laskee eron muodossa YLI ALLE) määriä. Tämän työkirjan, kassavirtalaskentataulukon, taseen ja tuloslaskelman avulla heillä on tarvittavat raportit, jotta he eivät vain pysy liiketoimintansa huipulla, vaan myös suorittavat kaikki verolomakkeidensa vähennykset, joihin he ovat laillisesti oikeutettuja, niin kauan kuin he ylläpitävät tiedostojaan, pääkirjojaan ja kuittejaan hyvässä järjestyksessä.
- Huomaat, että koska tämä asiakirja on tarkoitettu osittain eläkkeelle jääville, se sisältää monia veroeriä, jotka kohtaavat muita ihmisiä, joiden takana on vähemmän työvuosia (mutta niistä saattaa puuttua valtava kohde, kuten päivähoito), sekä monet monien eläkeläisten huolet.
- Seuraava on osittain eläkkeellä olevan parin budjetti. Huomaa, että alkutaseen ja loppusaldon omaaville kohteille alkusaldo siirretään oikeanpuoleiseen YTD -sarakkeeseen, joka muutoin laskee, lukuun ottamatta Loppusaldo -riviä, joka laskee vertikaalisesti. Useimmiten Vuodesta tähän päivään -sarake summaa vaakasuunnassa. Kuukaudet huhtikuusta lokakuuhun ovat täytettyjä, mutta piilotettuja.
-
TALOUSARVIOLAITOS 160829_2 1 -
ALAEN TOP 2_1 -
ALA ALA_21
Vinkkejä
- Se auttaa sinua saamaan lainojen poistotiedot kaikista ottamistasi lainoista tai suorittamistasi maksuista. Löydät myös tietoja lainan lyhennyksestä Excelissä artikkelista Valmistele lyhennysaikataulu Excelissä.
- 1 Voit halutessasi luetella bruttopalkkasi ja kaikki siitä tehdyt vähennykset, esim. jos sinulla on suuria vähennyskelpoisia työntekijöiden maksuja yrityksen terveyssuunnitelmaan tms. tai haluat seurata tiettyjä muita maksuja / maksuja / pidätyksiä jne. tai ehkä työnantajan korvauksia koulutuskustannuksista, univormuista jne.
- 2 COGS = Myytyjen tavaroiden kustannukset = Varaston alku + Ostokset = Yhteensä käytettävissä, Vähemmän: Loppuvarastot = Myytyjen tavaroiden kustannukset, yksikötyypeittäin, eli erillinen kirjanpito pidetään kunkin yksikkötyypin ostosten, varastojen ja kulujen seurannassa, ellei on työjärjestysprosessi. Rahtilähetys lisätään COGS: ään ja myyntituottojen hinta arvioidaan (kun myyntituottojen korvaus arvioidaan) ja palautetaan COGS: ää vastaan, jos CPA: nne suosittelee sen mukaan, mikä on kokemuksesi palautuksista. Rahdinkuljetus on osa varaston alkuhintaa, jos sinä, ostaja, otat sen vastaan. Alennukset tehdyistä ehdoista, kuten "2% 10 päivää, netto 30", vähennetään vain, jos koko hinta näkyy alkusaldossa (et halua kaksinkertaistaa laskettuja alennuksia - jotkut yritykset osoittavat sen Rahoitus -osiossa, Kustannukset -osion sijasta, koska se on kassavirran johtamispäätös). Valmistettujen tavaroiden kustannukset koostuvat raaka -aineista, valmisteilla olevista tuotteista ja valmiiden tavaroiden varastojen seurannasta, mahdollisesti suoran ja epäsuoran työn, yleiskustannusten jne. Kohdentamisesta. viimeaikainen Kustannuslaskentateksti ja/tai oppitunti ja/tai kirjanpitäjäsi/hankintakohtainen hankintayksikkösi määrittävät prosessin ja tilit puolestasi.
-
Saatat haluta maksaa myös seuraavat kulut:
- Reseptit / yhteismaksut - vähennyskelpoisia
- Univormut ja kuivapesu - omavastuu
- Pesula / kuivapesu - ei vähennyskelpoista
